PRESS RELEASE 調査・レポート 2026/11/11 11:00

【60代・70代241人に調査】取り崩しを専門家に相談したい人は33.6%　聞きたいことは「今の資産で何歳まで暮らせるか」が54.4%

【60代・70代241人に調査】取り崩しを専門家に相談したい人は33.6%　聞きたいことは「今の資産で何歳まで暮らせるか」が54.4%　アドバイザーナビ株式会社のプレスリリース

アドバイザーナビ株式会社がPR TIMESで配信したプレスリリースの原文を、Zero Press が転載して掲載しています。

資産運用の相談サイト「資産運用ナビ」を運営するアドバイザーナビ株式会社（所在地：東京都中央区、代表取締役：平行秀）は、60代・70代の男女241人を対象に、老後資金の取り崩しに関する意識調査を実施しました。

取り崩しについてお金の専門家に相談したい人は33.6%でした。聞いてみたいことは「今の資産で何歳まで暮らせるか」が54.4%で最も多く、相談先を選ぶときに重視することは「相談料が無料」（49.8%）、「預貯金や年金も含めた資産全体を見てくれる」（36.5%）が上位でした。

調査結果のポイント

取り崩しについて専門家に相談したい60代・70代は33.6%。すでに取り崩している人では37.0%
専門家に聞いてみたいことは「今の資産で何歳まで暮らせるか」が54.4%で1位
思い浮かぶ相談先は「ファイナンシャルプランナー」が43.6%、「銀行」が26.1%、「IFA」は10.0%。「思い浮かばない」も19.5%
相談先選びで重視することは「相談料が無料」が49.8%で1位。「資産全体を見てくれる」が36.5%で続く

取り崩しを専門家に相談したい人は33.6%

Q. 取り崩しについて、お金の専門家に相談してみたいと思いますか。

取り崩しについて、お金の専門家に「相談したい」「やや相談したい」と答えた人は合わせて33.6%でした。「相談したくない」（「あまり」を含む）は28.2%で、「どちらともいえない」が38.2%と最も多くなっています。すでに取り崩している人に限ると、「相談したい」は37.0%でした。

聞いてみたいことは「今の資産で何歳まで暮らせるか」が54.4%

Q. 取り崩しについて、専門家に聞いてみたいことを3つまでお選びください。

専門家に聞いてみたいこと（3つまで）は「今の資産で何歳まで暮らせるか」が54.4%で最も多く、「毎月いくらまで取り崩してよいか」（37.3%）、「取り崩しながら運用を続ける方法」（29.5%）が続きました。

思い浮かぶ相談先は「ファイナンシャルプランナー」が43.6%。「IFA」は10.0%

Q. 取り崩しについて相談するとしたら、思い浮かぶ相談先をすべてお選びください。

取り崩しについて相談するとしたら思い浮かぶ相談先は「ファイナンシャルプランナー」が43.6%で最も多く、「家族・知人」（26.6%）、「銀行の担当者・窓口」（26.1%）が続きました。「IFA（独立系の資産運用アドバイザー）」は10.0%で、「思い浮かばない」も19.5%います。IFAという言葉を「意味まで知っている」人は11.6%、「聞いたことがない」人は52.3%でした。

相談先ごとにできることの違いは「【初心者向け】資産運用の相談はどこにすべき？銀行・証券・IFAなど相談先5つを比較」、60代の相談先の選び方は「60代の資産運用はどこに相談する？IFAがおすすめな理由と選び方」で紹介しています。

相談先選びで重視するのは「相談料が無料」が49.8%

Q. 取り崩しの相談先を選ぶとしたら、重視することを3つまでお選びください。

相談先を選ぶときに重視すること（3つまで）は「相談料が無料」が49.8%で最も多く、「預貯金や年金も含めた資産全体を見てくれる」（36.5%）、「税金のことも含めて相談できる」（35.3%）、「特定の商品を勧められない」（28.6%）が続きました。IFAに相談するときの費用の仕組みは「IFAの相談はどこがおすすめ？相談先・費用・失敗しない選び方」で説明しています。

資産運用ナビでは、地域や相談したい内容からIFAを探して、老後資金の取り崩しについて相談できます。IFAの仕組みや銀行・証券会社との違いは「IFAとは」、選び方は「おすすめのIFA」で紹介しています。

回答者の声

専門家に資産全体を見てもらい、使える基準を知りたい

「(1) いまの状況：63歳で退職してから、毎月の生活費の足りない分を預貯金から定期的に取り崩しています。投資信託も必要に応じて売却していますが、まだ大きな出費には手をつけていません。 (2) 感じていること・迷っていること：老後の生活費として計画的に取り崩しているつもりでも、預金残高が減っていくのを見るたびに「このまま使い続けて大丈夫だろうか」という不安がよぎります。一方で、せっかく貯めたお金を使わずに歳を取るのももったいないという気持ちもあり、旅行や趣味にもう少し使いたいと思いつつ、将来の医療費や介護費を考えると踏み切れません。取り崩し方の正解が分からず、専門家に資産全体を見てもらいながら、安心して使える基準を知りたいと感じています。」

60代・男性

もっと上手な取り崩し方があると思う

「今62歳でアルバイトをして生計を立てているのですが、物価高が進行していてアルバイトの稼ぎだけでは生活できない状況なので、取り崩しを行っているのですが、いつまでお金がもつか分からないので不安に感じています。もっと上手な取り崩しの方法があると思うので、専門家の方に相談したいです。」

60代・男性

相談したいが、お金がかかるのか気になる

「年金が少なくて我慢すれば何とかなる金額なんですけど家が古くてもう築50年位になるので玄関の鍵が壊れたり、給湯器が壊れたり、水道栓、天井板の修理など不意の出費、修繕費がかかってくるのでとても心配です。その都度貯金を切り崩していますが、カードなど使っているのでどれくらい赤字になっているのか把握してないので心配です。専門家に相談したいという気持ちもありますがお金がかかるのかなとまだ具体的にやっていないです。」

70代・女性

総論

今回の調査では、取り崩しについて専門家に相談したい60代・70代は33.6%でした。聞いてみたいことは「今の資産で何歳まで暮らせるか」（54.4%）と「毎月いくらまで取り崩してよいか」（37.3%）が上位で、相談先を選ぶときは「相談料が無料」（49.8%）と「資産全体を見てくれる」（36.5%）が重視されています。

一方で、相談先として「IFA」を思い浮かべた人は10.0%、「思い浮かばない」人は19.5%でした。取り崩しの相談は、預貯金・年金・投資をまとめて見て、費用の仕組みを最初に説明してくれる相談先を選ぶことが大切です。

調査概要

調査名：老後資金の取り崩しに関する意識調査
調査期間：2026年10月20日〜11月1日
調査方法：インターネットによる調査
調査対象：60〜79歳の男女
有効回答数：241人（60代196人・70代45人）

※本調査では、年金や給与などの収入で足りない生活費や大きな出費を、これまで貯めてきた預貯金や投資を減らしてまかなうことを「取り崩し」と呼んでいます。
※比率は小数点第2位を四捨五入しているため、合計が100%にならない場合があります。
※全体の結果は「【60代・70代241人に調査】「取り崩し」という言葉の印象は「不安になる」が72.6%で1位」（2026年11月5日公表）をご覧ください。本リリースは同じ調査の回答を、別の切り口で集計したものです。