PRESS RELEASE その他 2026/10/17 09:00

投資信託資産市場、2035年に1兆3,224.8億米ドルへ拡大、資産運用ニーズの高まりが市場成長を後押し

株式会社レポートオーシャンが@Pressで配信したプレスリリースの原文を、Zero Press が転載して掲載しています。

投資信託資産市場は、2025年の6,691.5億米ドルから2035年には1兆3,224.8億米ドルへ拡大すると予測されており、2026年から2035年の予測期間における年平均成長率（CAGR）は7.05％と見込まれています。この成長見通しの背景には、個人投資家による長期的な資産形成への関心、金融商品の多様化、デジタル投資サービスの普及、そして資産運用会社による商品開発競争があります。投資信託は、専門的な運用管理を通じて株式、債券、その他の金融資産へ分散投資できる仕組みとして、幅広い投資家層に利用されています。今後は単純な運用資産残高の拡大だけでなく、運用コスト、投資成果の透明性、顧客との長期的な関係構築が金融機関の競争力を決定する重要な要素になると考えられます。

投資信託とは、債券、株式、その他の有価証券に投資する資産の集合体と定義できます。運用資産総額（AUM）が数兆ドルに上る世界的な投資信託市場は、非常に大きな規模を誇っています。最近の推計によると、世界の投資信託の運用資産総額は60兆ドルを超えるとされています。

投資信託資産市場の成長を支える重要な要因として、家計における資産管理意識の変化が挙げられます。物価上昇が長期化する環境では、預貯金だけで資産を保有する場合、購買力が低下する可能性があります。そのため、投資家の間では資産を守るだけでなく、中長期的な運用を通じて資産価値の維持・向上を目指す考え方が重要になっています。特に退職後の生活資金、教育資金、住宅購入資金など、明確な目的に基づいた投資需要は、投資信託の利用拡大につながる可能性があります。日本では新NISAを通じた長期・積立・分散投資への関心が、資産運用ビジネスの競争環境を変える要因となっています。金融機関にとっては、商品の販売額を増やすことだけでなく、顧客のライフステージに応じた運用提案や継続的な投資教育を提供することが、長期的な収益基盤の構築に直結します。

投資信託資産市場では、インデックスファンドとアクティブファンドの競争構造が変化しています。インデックスファンドは、特定の市場指数に連動する運用成果を目指す仕組みであり、一般的に比較的低い運用コストと分かりやすい投資方針が特徴です。一方、アクティブファンドは、企業分析や市場環境の評価を通じて独自の運用成果を追求するため、運用会社の専門性や投資判断能力が重要になります。投資家が手数料と運用成果を比較しやすくなるにつれ、資産運用会社には商品ごとの明確な価値提案が求められます。特に金融機関の経営層にとって重要なのは、低コスト商品の拡大による収益率への圧力と、専門性の高い商品による付加価値創出をどのように両立するかという課題です。今後の競争では、商品数の多さよりも、投資家の目的に適合した運用設計と長期的な顧客満足度が市場での優位性を左右すると考えられます。

投資信託への投資拡大、金融リテラシーの向上、可処分所得の増加、デジタル技術の急速な普及といった要因が、世界の投資信託市場を牽引しています。個人投資家と機関投資家が、専門的なポートフォリオ運用による分散投資の選択肢をますます求める中、投資信託は、投資家が個々の有価証券を直接管理する必要なく、株式、債券、マネーマーケット商品、その他の資産クラスに投資できる手軽な手段を提供しています。退職貯蓄、定期積立投資プラン、長期資産運用プログラムの拡大も、投資信託への参加をさらに後押ししています。

金融サービスの急速なデジタル化は、投資家が投資信託商品にアクセスし、管理する方法も変革しています。オンライン投資プラットフォーム、モバイルアプリ、ロボアドバイザーサービス、デジタル証券取引プラットフォーム、自動投資ツールにより、口座開設、ファンドの選択、ポートフォリオのモニタリング、取引処理が簡素化されました。人工知能、機械学習、ビッグデータ分析、クラウドコンピューティング、ブロックチェーンといった技術が、投資提案、リスク評価、顧客セグメンテーション、不正検知、業務効率の向上を図るために、ますます導入されています。

さらに、インターネットとスマートフォンを活用した金融サービスの普及が進むにつれ、若年層とこれまで十分なサービスを受けられなかった投資家層の間でも、投資信託へのアクセスが拡大しています。デジタルプラットフォームを利用することで、顧客は投資信託の比較、過去の運用実績の確認、ポートフォリオのリアルタイム追跡が可能となり、取引の煩わしさを軽減して投資を行うことができます。また、自動定期積立機能とパーソナライズされた金融アドバイスの統合も、個人投資家の参加拡大を後押ししています。

主要市場のハイライト

• 投資信託資産市場は、2025年に6,691億5,000万米ドルと評価され、2035年までに1兆3,224億8,000万米ドルに達すると予測されており、2026年から2035年にかけて年平均成長率（CAGR）7.05％で拡大すると見込まれています。この成長は、投資意識の高まり、可処分所得の増加、分散投資ポートフォリオへの需要、および長期的な資産形成と退職後の計画への参加拡大によって支えられています。

• デジタル投資プラットフォームが投資家のアクセスを拡大：

モバイル投資アプリ、オンライン投資信託プラットフォーム、ロボアドバイザーサービス、自動投資ツール、デジタル証券取引チャネルの普及が進み、投資信託への投資が簡素化されています。これらの技術により、特に若年層とデジタルに積極的な投資家の間で、口座開設、投資信託の比較、ポートフォリオのモニタリング、定期的な投資、およびパーソナライズされた推奨が容易になっています。

• 北米は依然として主要な地域市場である：

北米は2025年においても投資信託資産市場を支配しており、その背景には、成熟した投資エコシステム、高い投資信託保有率、機関投資家の積極的な参画、および株式型ファンドとマネーマーケットファンドの広範な利用があります。同地域の確立された資産運用業界と、パッシブ投資商品と退職向けソリューションに対する需要の高まりが、市場の拡大を後押しし続けています。

• Vanguard Group

• Charles Schwab

• JPMorgan Chase

• FMR

• BlackRock

• State Street Corporation

• Morgan Stanley

• BNY Mellon Securities

• Amundi and Goldman Sachs

• Franklin Templeton

• その他の主要なプレイヤー

投資信託資産市場の中長期的な展望を考えるうえでは、複数の時間軸から市場構造の変化を捉えることが重要です。

• 2025年は市場規模6,691.5億米ドルという本予測の基準年であり、今後の成長を評価する出発点となります。

• 2026年は、金融機関による販売チャネルの効率化、投資家向け情報提供の改善、デジタルサービスの高度化が注目される時期です。

• 2027年に向けては、AIを活用した投資分析や顧客対応の自動化が、運用会社の業務効率を改善する可能性があります。

• さらに2030年には、高齢化に伴う退職資産の管理需要と若年層の長期積立投資が、商品開発の重要な方向性になると考えられます。

• 最終的に2035年の市場規模は1兆3,224.8億米ドルに達する見通しですが、その実現には資金流入の継続だけでなく、金融市場の価格変動、投資家心理、金利環境などの影響を考慮する必要があります。これらは将来の注目テーマであり、各年における確定済みの出来事を示すものではありません。

デジタル技術の進展は、投資信託の販売方法から顧客管理、運用分析まで幅広い領域に影響を与えています。オンライン証券やスマートフォンを利用した投資サービスの普及により、投資家は商品情報、手数料、運用実績などを比較しやすくなっています。また、ロボアドバイザーは投資家のリスク許容度や運用目的に応じた資産配分を支援する仕組みとして、資産運用サービスの利用障壁を引き下げる可能性があります。資産運用会社にとってAIは、市場データの分析、リスク管理、顧客ニーズの把握、事務処理の効率化などに活用できる技術です。ただし、アルゴリズムの説明可能性、個人情報の保護、サイバーセキュリティー、投資判断における責任の所在など、新たな経営課題も生じます。今後はデジタル化そのものではなく、技術投資を顧客価値と収益性の向上につなげられる金融機関が競争上の優位性を確保すると考えられます。

• 株式戦略

• 債券戦略

• マルチアセット／バランス型戦略

• サステナブル戦略

• マネーマーケット戦略

• その他

• オープンエンド型

• クローズドエンド型

• 直接販売

• ファイナンシャルアドバイザ

• 証券会社

• 銀行

• その他

• アクティブ

• パッシブ

• 個人投資家

• 機関投資家

投資信託市場では、投資家の運用目的やリスク許容度に応じた商品構成の重要性が高まっています。株式型ファンドは企業成長や株価上昇による収益機会を提供する一方、市場変動の影響を受けやすい特徴があります。債券型ファンドは利息収入などを重視する投資家に適していますが、金利上昇や信用リスクによって資産価値が変動する可能性があります。複数の資産を組み合わせるバランス型ファンドは、投資対象の分散を通じてリスクの集中を抑える選択肢となります。また、国内市場だけでなく海外株式や海外債券へ投資する商品は、地域分散の機会を提供する一方、為替変動や各国の政策変更にも注意が必要です。資産運用会社にとっては、特定の人気テーマに依存した商品開発から、投資家の資産形成期間や市場環境に対応できる柔軟な商品設計へ移行することが重要になります。

投資信託資産市場の拡大は金融機関に新たな事業機会をもたらす一方、収益構造の見直しも求めています。低コスト商品への需要が高まる環境では、運用資産残高が増加しても、手数料率の低下によって収益が比例して拡大するとは限りません。そのため、資産運用会社には業務の自動化、運用管理コストの削減、商品ラインアップの最適化が必要になります。同時に、銀行や証券会社などの販売事業者には、顧客の利益を重視した商品提案、手数料の分かりやすい説明、投資リスクの適切な開示が求められます。市場環境が不安定な局面では、短期的な運用実績だけでなく、リスク管理能力や顧客対応の品質が金融機関への信頼を左右します。今後の業界再編では、規模の経済を活用できる大手運用会社と、特定の投資領域に専門性を持つ運用会社が、それぞれ異なる競争戦略を展開する可能性があります。

• アメリカ

• カナダ

• メキシコ

• 西ヨーロッパ

• イギリス

• ドイツ

• フランス

• イタリア

• スペイン

• その地の西ヨーロッパ

• 東ヨーロッパ

• ポーランド

• ロシア

• その地の東ヨーロッパ

• 中国

• インド

• 日本

• オーストラリアおよびニュージーランド

• 韓国

• ASEAN

• その他のアジア太平洋

• サウジアラビア

• 南アフリカ

• UAE

• その他のMEA

• アルゼンチン

• ブラジル

• その他の南アメリカ

2035年に向けて投資信託資産市場が拡大するなか、金融機関の経営戦略では、運用資産残高の増加だけでなく、持続可能な収益モデルの確立が重要になります。特に資産運用会社は、低コストの長期投資商品、専門性の高い運用商品、退職後の資産管理を支援するサービスなど、顧客ニーズに応じた事業ポートフォリオを構築する必要があります。銀行や証券会社にとっては、デジタルチャネルと対面コンサルティングを組み合わせ、若年投資家から富裕層、高齢投資家まで幅広い顧客に対応することが競争力の強化につながります。また、投資家の信頼を獲得するためには、運用実績の透明性、合理的な手数料体系、適切なリスク説明、長期的な顧客サポートが欠かせません。投資信託資産市場が2025年の6,691.5億米ドルから2035年に1兆3,224.8億米ドルへ成長するという予測は、金融業界に大きな事業機会を示しています。しかし、将来の市場リーダーを決めるのは市場全体の成長率だけではありません。顧客本位の資産運用、技術革新、収益性、リスク管理を一体的に推進できる企業こそが、次世代の資産運用市場で持続的な競争優位を築くと考えられます。

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